Det er en god idé at tjekke den digitale postkasse en ekstra gang i disse dage. Udbetaling Danmark er nemlig i fuld gang med at sende årets pensionsopgørelse ud til over 1,1 millioner danskere. Og for en stor gruppe pensionister er der rigtig gode nyheder i vente, da de har penge til gode hos staten.
Opgørelsen lander hos både folkepensionister, førtidspensionister og seniorpensionister. Det hele handler om at sikre, at den pension, man fik udbetalt i 2023, passer med de faktiske tal på bundlinjen. Da pensionen bliver beregnet ud fra et skøn, sker det ofte, at de endelige tal fra Skattestyrelsen ser anderledes ud end de estimater, man lagde ud med i starten af året.
Store beløb i omløb
De nye tal fra ATP, som administrerer Udbetaling Danmark, viser en tydelig opdeling blandt landets pensionister. Omkring 200.000 danskere kan se frem til en efterbetaling, fordi de har fået for lidt udbetalt i pension. Det er penge, der for mange falder på et tørt sted, og de bliver automatisk sat ind på modtagernes konti.
Men det er ikke alle, der får en glædelig besked. Opgørelsen viser nemlig også, at cirka 230.000 pensionister har fået udbetalt for meget i løbet af året. For dem betyder det, at de står over for et krav om at betale penge tilbage til staten. For resten af de 1,1 millioner modtagere går regnskabet i nul, og de skal derfor hverken have penge tilbage eller betale ekstra.
Sæt kryds i kalenderen den 31. juli
For de mange danskere, der har penge til gode, er ventetiden snart slut. Udbetaling Danmark oplyser, at de fleste efterbetalinger vil ske den 31. juli. En mindre gruppe kan dog se pengene på deres konto allerede i slutningen af juni – det afhænger helt af, hvor hurtigt deres specifikke sag er blevet færdigbehandlet.
Man behøver som udgangspunkt ikke foretage sig noget, hvis man har penge til gode. Udbetalingen sker helt automatisk, og beløbet bliver overført direkte til ens NemKonto.
Derfor stemmer regnskabet ikke altid
Grunden til, at regnskabet sjældent rammer helt plet, findes i det komplekse samspil mellem pension og anden indkomst. Pensionen bliver nemlig reguleret efter, hvad man tjener ved siden af, eller hvilke renteindtægter og formueforhold man har. Hvis de ting ændrer sig i løbet af året, uden at man får rettet sin forskudsopgørelse, opstår der en forskel, når året er omme.
Maria Damborg Hald, koncerndirektør i ATP, understreger, at det er vigtigt at holde øje med sine oplysninger:
“Pensionen bliver løbende beregnet på baggrund af pensionisternes økonomiske forhold. Derfor er den årlige opgørelse vigtig for at sikre, at pensionisterne hverken får for meget eller for lidt udbetalt,” siger Maria Damborg Hald.
Særlige grupper må vente længere
Selvom de fleste får svar nu, er der en betydelig gruppe på omkring 270.000 pensionister, der må væbne sig med tålmodighed. Deres opgørelse forventes først at være klar i løbet af august eller september. Det skyldes typisk mere komplicerede økonomiske forhold, som kræver ekstra tid at tjekke efter.
Det gælder især pensionister, der driver selvstændig virksomhed, har indkomst fra udlandet eller bor uden for Danmarks grænser. For disse grupper er tallene fra Skattestyrelsen ofte senere tilgængelige, eller også kræver det en manuel behandling hos Udbetaling Danmark.
Gode råd til fremtiden
Vil man undgå en træls overraskelse i form af en ekstraregning næste år, lyder rådet fra ATP, at man løbende opdaterer sin forskudsopgørelse hos Skattestyrelsen. Hvis man oplever ændringer i sin personlige økonomi – det kan være alt fra salg af aktier til ændringer i arbejdstimer eller renteudgifter – bør man reagere med det samme.
Ved at holde sine oplysninger opdateret sikrer man, at den månedlige pension bliver så præcis som muligt. Det minimerer risikoen for at skulle betale store beløb tilbage, når regnskabet gøres op næste gang.